通訊！“無證借資質(zhì)”推銷基金被查！券商員工違規(guī)推銷基金，引公司及責(zé)任人連吃罰單

8月4日，江西證監(jiān)局對華福證券江西分公司出具警示函措施，緣于其個別人員未取得基金從業(yè)資格進(jìn)行推銷，且將后續(xù)銷售獎勵下掛至他人名下，是業(yè)內(nèi)“無證借資質(zhì)”推銷的典型違規(guī)事件。包括其當(dāng)事人在內(nèi)，華福證券江西分公司以及時任負(fù)責(zé)人均受到處罰。

(資料圖片)

分公司員工“無證借資質(zhì)”被查實(shí)

膽子挺大，后果嚴(yán)重——8月4日，江西證監(jiān)局掛出三份監(jiān)管警示函，均指向華福證券江西分公司，起因卻來自內(nèi)部員工的違規(guī)參與基金銷售事宜。

據(jù)監(jiān)管披露，華福證券江西分公司康露在其執(zhí)業(yè)期間，不具備基金從業(yè)資格，卻在參與基金銷售活動，且在違規(guī)展業(yè)期間，將代銷產(chǎn)品服務(wù)或預(yù)約關(guān)系及后續(xù)銷售獎勵下掛至其他營銷人員名下。

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，其行為與之相悖。

此外，康露在推介產(chǎn)品過程中存在向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性意見等情形，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，二者都是被禁止的行為。

由于康露的行為，江西證監(jiān)局最終決定，對時任江西分公司負(fù)責(zé)人孫嘉，以及華福證券江西分公司做出處罰，均開具警示函措施，要求華福證券江西分公司在收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)完成整改工作，并向當(dāng)局提交書面報(bào)告。

華福證券總計(jì)僅代銷100家基金公司產(chǎn)品

事實(shí)上，華福證券此前已具備基金銷售資格，但從合作家數(shù)和產(chǎn)品代銷數(shù)量來看，極為有限。Wind統(tǒng)計(jì)顯示，截至2022年8月4日，其代銷基金只數(shù)3576只，代銷基金公司家數(shù)100家。

代銷基金類型基本覆蓋所有類型產(chǎn)品，包括公募REITs產(chǎn)品，有14只公募REITs代銷。對于從業(yè)者違規(guī)推銷基金產(chǎn)品的行為，有業(yè)內(nèi)人士分析指出，業(yè)內(nèi)有關(guān)無證借資質(zhì)買賣金融產(chǎn)品的行為，的確在有些灰色地帶被默許，但這樣做的后果，除了投資人得不到合規(guī)的專業(yè)推薦外，也對相關(guān)機(jī)構(gòu)的公信力提出挑戰(zhàn)。

8月4日，有投資界人士在同《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者微信交流時表示，實(shí)務(wù)中也見過掛在有資質(zhì)的人名下從事推銷產(chǎn)品的行為，甚至可能是領(lǐng)導(dǎo)安排，而事實(shí)上，“很多有證推銷給投資者的產(chǎn)品也未必經(jīng)得住時間的考驗(yàn)，無證推銷風(fēng)險(xiǎn)則更大?！?/p>

“說明管理機(jī)制的邏輯上有缺陷?！痹撊耸窟M(jìn)一步指出，對人員管理來說，管人要管不得推銷未注冊的產(chǎn)品，對產(chǎn)品管理而言，管產(chǎn)品要管必須登記才能公開銷售。但從現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理來看，確有很多達(dá)不到這樣的要求或標(biāo)準(zhǔn)。

同時，該人士呼吁，相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)該從技能上去學(xué)習(xí)評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不以自己業(yè)績收益為考量，而是多為客戶設(shè)計(jì)合理的投資組合配置。

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