通訊！“無(wú)證借資質(zhì)”推銷(xiāo)基金被查！券商員工違規(guī)推銷(xiāo)基金，引公司及責(zé)任人連吃罰單

8月4日，江西證監(jiān)局對(duì)華福證券江西分公司出具警示函措施，緣于其個(gè)別人員未取得基金從業(yè)資格進(jìn)行推銷(xiāo)，且將后續(xù)銷(xiāo)售獎(jiǎng)勵(lì)下掛至他人名下，是業(yè)內(nèi)“無(wú)證借資質(zhì)”推銷(xiāo)的典型違規(guī)事件。包括其當(dāng)事人在內(nèi)，華福證券江西分公司以及時(shí)任負(fù)責(zé)人均受到處罰。

(資料圖片)

分公司員工“無(wú)證借資質(zhì)”被查實(shí)

膽子挺大，后果嚴(yán)重——8月4日，江西證監(jiān)局掛出三份監(jiān)管警示函，均指向華福證券江西分公司，起因卻來(lái)自?xún)?nèi)部員工的違規(guī)參與基金銷(xiāo)售事宜。

據(jù)監(jiān)管披露，華福證券江西分公司康露在其執(zhí)業(yè)期間，不具備基金從業(yè)資格，卻在參與基金銷(xiāo)售活動(dòng)，且在違規(guī)展業(yè)期間，將代銷(xiāo)產(chǎn)品服務(wù)或預(yù)約關(guān)系及后續(xù)銷(xiāo)售獎(jiǎng)勵(lì)下掛至其他營(yíng)銷(xiāo)人員名下。

根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，宣傳推介基金的人員、基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，其行為與之相悖。

此外，康露在推介產(chǎn)品過(guò)程中存在向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性意見(jiàn)等情形，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，二者都是被禁止的行為。

由于康露的行為，江西證監(jiān)局最終決定，對(duì)時(shí)任江西分公司負(fù)責(zé)人孫嘉，以及華福證券江西分公司做出處罰，均開(kāi)具警示函措施，要求華福證券江西分公司在收到?jīng)Q定書(shū)之日起30日內(nèi)完成整改工作，并向當(dāng)局提交書(shū)面報(bào)告。

華福證券總計(jì)僅代銷(xiāo)100家基金公司產(chǎn)品

事實(shí)上，華福證券此前已具備基金銷(xiāo)售資格，但從合作家數(shù)和產(chǎn)品代銷(xiāo)數(shù)量來(lái)看，極為有限。Wind統(tǒng)計(jì)顯示，截至2022年8月4日，其代銷(xiāo)基金只數(shù)3576只，代銷(xiāo)基金公司家數(shù)100家。

代銷(xiāo)基金類(lèi)型基本覆蓋所有類(lèi)型產(chǎn)品，包括公募REITs產(chǎn)品，有14只公募REITs代銷(xiāo)。對(duì)于從業(yè)者違規(guī)推銷(xiāo)基金產(chǎn)品的行為，有業(yè)內(nèi)人士分析指出，業(yè)內(nèi)有關(guān)無(wú)證借資質(zhì)買(mǎi)賣(mài)金融產(chǎn)品的行為，的確在有些灰色地帶被默許，但這樣做的后果，除了投資人得不到合規(guī)的專(zhuān)業(yè)推薦外，也對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)的公信力提出挑戰(zhàn)。

8月4日，有投資界人士在同《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者微信交流時(shí)表示，實(shí)務(wù)中也見(jiàn)過(guò)掛在有資質(zhì)的人名下從事推銷(xiāo)產(chǎn)品的行為，甚至可能是領(lǐng)導(dǎo)安排，而事實(shí)上，“很多有證推銷(xiāo)給投資者的產(chǎn)品也未必經(jīng)得住時(shí)間的考驗(yàn)，無(wú)證推銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)則更大?！?/p>

“說(shuō)明管理機(jī)制的邏輯上有缺陷。”該人士進(jìn)一步指出，對(duì)人員管理來(lái)說(shuō)，管人要管不得推銷(xiāo)未注冊(cè)的產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品管理而言，管產(chǎn)品要管必須登記才能公開(kāi)銷(xiāo)售。但從現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理來(lái)看，確有很多達(dá)不到這樣的要求或標(biāo)準(zhǔn)。

同時(shí)，該人士呼吁，相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)該從技能上去學(xué)習(xí)評(píng)估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不以自己業(yè)績(jī)收益為考量，而是多為客戶(hù)設(shè)計(jì)合理的投資組合配置。

關(guān)鍵詞： 華福證券 江西分公司 基金公司 基金從業(yè)資格 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)