企業(yè)現(xiàn)金管理的目的是什么，企業(yè)現(xiàn)金管理應(yīng)當如何做？

企業(yè)管理中不乏現(xiàn)金參與，現(xiàn)金管理的質(zhì)量也反映了企業(yè)管理的質(zhì)量。那么企業(yè)應(yīng)該如何管理現(xiàn)金呢？企業(yè)現(xiàn)金管理的目的是什么？

企業(yè)現(xiàn)金管理的目的：只有將企業(yè)現(xiàn)金流量的管理水平提升，呈現(xiàn)合理化，才能控制經(jīng)營風險，將企業(yè)整體資金的利用效率提升，企業(yè)自身的發(fā)展才能提升。

一方面，企業(yè)的財務(wù)控制應(yīng)加強，將資金成本擠壓

另一方面，市場競爭的壓力很大，這就要求企業(yè)有效地管理現(xiàn)金，避免失去對現(xiàn)金的控制，危及企業(yè)的生存。

企業(yè)如何管理現(xiàn)金？

首先，要加強企業(yè)全方位、全過程的現(xiàn)金管理。

(一)統(tǒng)一管理資金，統(tǒng)一部署，將企業(yè)分支機構(gòu)現(xiàn)金加強管理

為了預防資金體外循環(huán)，需要對資金加強管理，很多企業(yè)采取一系列措施，比如，加強分公司預算管理，實行備用金制度，開設(shè)分公司銀行賬戶，加強管理；總部統(tǒng)一劃撥所有收入，同意審核安排分公司所需要的資金。

(2)加強管理往來賬戶，資金快速周轉(zhuǎn)

(三)適當利用企業(yè)信貸和銀行信貸，完成融資，增加企業(yè)可用的現(xiàn)金量

當企業(yè)現(xiàn)金不足時，企業(yè)可以通過辦理銀行承兌匯票，可使用自己的商業(yè)信用和銀行信用，減少對外采購的現(xiàn)金支付。

(四)加強企業(yè)投資過程中，管控現(xiàn)金流量

二、精心規(guī)劃，科學操作，提高現(xiàn)金使用效率

利用不同期限的銀行存款，開展業(yè)務(wù)

7天通知存款，銀行的一種靈活吸收存款的方式，操作方便，如果想要分批動用大額款項，提前一周通知銀行，將其轉(zhuǎn)到活期賬戶。其實，更多時候提前幾天通知就可以，主要在于吸引客戶。這對有額外短期現(xiàn)金的企業(yè)非常有利可圖。

(2)依托證券一級市場經(jīng)營資金

將短期資金納入證券市場，并不一定意味著購買風險很高的證券企業(yè)，也可以選擇在一級市場購買新股。

當然，這種操作模式應(yīng)該注意以下問題：

1.新股申購有一定的技巧，申購時間可以選擇；

2.并非所有新股都可以有利可圖。購買新股和配股應(yīng)該謹慎。企業(yè)應(yīng)組織專業(yè)人員研究新股，或者是請專業(yè)的人員來分析。

3.成功的新股上市后，應(yīng)注意制定適當?shù)睦麧櫮繕耍?/p>

4.制定嚴格的資金管理制度，確保資金的安全，防止資金投資二級市場購買高風險證券

(3)國債

當企業(yè)預計資金會有長時間的閑置，可以購買國債，不僅風險小，還能免利息所得稅。

(4)委托給信譽好、規(guī)模大的專業(yè)機構(gòu)

盡管在引入新的委托理財管理方法后，委托理財不能像以前那樣保證收益，但與企業(yè)直接參與二級市場投資相比，專業(yè)機構(gòu)委托理財仍然是一種風險較小的選擇。企業(yè)現(xiàn)金管理的目的便是為了賺錢。

市場在隨時變化，不斷改革來適應(yīng)新的發(fā)展新的需求，金融體制改革的主要方面是什么可供參考。

關(guān)鍵詞： 企業(yè)現(xiàn)金管理