投資私募100萬(wàn)四年損失98萬(wàn),基民慘遇“碎鈔機(jī)”
近日,“女子100萬(wàn)投資基金到期損失98萬(wàn)”這一話題沖上微博熱搜。據(jù)了解,在12月初,中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)發(fā)布了10份合同糾紛一審民事裁定書(shū)。2022年7月、8月,10位投資人狀告北京嘉怡財(cái)富旗下基金經(jīng)理李文東,因其投資產(chǎn)品虧損嚴(yán)重,且未協(xié)議到期后并未向原告返還約定的投資款。其中,投資人宋女士投資基金100萬(wàn)元,4年損失了98.29萬(wàn)元,僅余1.71萬(wàn)元;投資人李先生2017年先后投資北京嘉怡財(cái)富旗下的私募產(chǎn)品累計(jì)145.98萬(wàn)元,直至2021年12月,僅贖回到賬金額12.85萬(wàn)元,四年虧損幅度超90%。
【資料圖】
根據(jù)中基協(xié)信息顯示,北京嘉怡財(cái)富成立于2015年1月19日,注冊(cè)資本為1000萬(wàn)元,并于2015年9月18日在中基協(xié)登記。2022年6月24日,北京嘉怡財(cái)富因期限屆滿未提交專(zhuān)項(xiàng)法律意見(jiàn)書(shū)遭中基協(xié)注銷(xiāo)登記。另外,基金經(jīng)理李文東也曾因向投資者承諾保本保收益,通過(guò)微信公眾號(hào)等向不特定對(duì)象宣傳推介等違規(guī)行為被監(jiān)管出具警示函。
百萬(wàn)投資4年剩1.71萬(wàn)
根據(jù)民事裁定書(shū)公開(kāi)內(nèi)容,投資人宋女士于2017年11月投資100萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)北京嘉怡財(cái)富旗下的“九強(qiáng)次新成長(zhǎng)1號(hào)私募證券投資基金”,李文東為投資經(jīng)理。直至2021年12月2日,案涉基金凈值已由0.0314元降至0.0171元,投資損失已達(dá)98.29萬(wàn)元,僅剩1.71萬(wàn)元。
此外,2017年期間,李先生也先后投資北京嘉怡財(cái)富旗下的私募基金“嘉怡-私募學(xué)院菁英322號(hào)基金A類(lèi)份額”累計(jì)145.98萬(wàn)元,但完成申購(gòu)后,該基金單位凈值不斷下跌,直至2021年12月,李先生僅贖回到賬金額12.85萬(wàn)元,虧損幅度達(dá)91.2%。
在此期間,基金單位凈值不斷下跌,李文東回復(fù)投資者質(zhì)疑時(shí),不僅沒(méi)有披露基金具體投向,反而希望投資人繼續(xù)持有,并保證基金凈值會(huì)恢復(fù)到1元以上。
李文東與多位投資人簽訂補(bǔ)充協(xié)議表示,若投資人在約定的三年時(shí)間內(nèi)不進(jìn)行資金贖回,李文東以個(gè)人名義擔(dān)?!盎饍糁祻?018年12月2日開(kāi)始算起在三年末恢復(fù)到1元以上”。如果屆時(shí)基金凈值不能恢復(fù)到1元,李文東負(fù)責(zé)給投資人補(bǔ)足至1元,補(bǔ)足后基金投資者可以進(jìn)行贖回。在和李文東簽訂補(bǔ)充協(xié)議后,相關(guān)投資人均如約一直未進(jìn)行基金贖回,但李文東卻一直未履行補(bǔ)足款支付義務(wù)。
據(jù)北京商報(bào)報(bào)道,李文東與投資者簽訂的補(bǔ)足差額的補(bǔ)充協(xié)議是私自簽訂,公司并不知情。在上述合同簽訂一年多后,公司才了解到相關(guān)情況,并勸說(shuō)投資人贖回,但投資人因簽訂前述補(bǔ)充協(xié)議,故未進(jìn)行贖回行為。
私募投資須注意風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
目前,北京嘉怡財(cái)富在中基協(xié)的狀態(tài)為“協(xié)會(huì)注銷(xiāo)”,注銷(xiāo)時(shí)未在系統(tǒng)提交清算的產(chǎn)品共計(jì)10只,均為私募證券投資基金。據(jù)北京商報(bào)報(bào)道,由于公司目前涉及訴訟,無(wú)法注銷(xiāo),但相關(guān)私募基金業(yè)務(wù)均已暫停。
關(guān)于前述產(chǎn)品產(chǎn)生巨額虧損的原因,有分析人士稱(chēng)私募基金虧損巨大原因還是與其合約相關(guān),私募產(chǎn)品在正常情況下較少有巨大虧損,而有兩種情況可能導(dǎo)致這一現(xiàn)象:首先是產(chǎn)品投向問(wèn)題,若是股權(quán)類(lèi)型的私募產(chǎn)品,由于私募股權(quán)投資本身屬于高風(fēng)險(xiǎn)投資,產(chǎn)品投資失敗后存在清零的可能性。其次是產(chǎn)品因杠桿、對(duì)賭等原因造成巨大虧損。所以投資者一定要看清私募產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明和合同約定。除了投資風(fēng)險(xiǎn)以外,私募基金潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素還有對(duì)私募管理人是否熟悉、對(duì)策略是否了解基本原理等問(wèn)題。投資者應(yīng)該確認(rèn)私募的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和管理人是合規(guī)的,在中基協(xié)是有信息可查的。
郭財(cái)經(jīng)評(píng)論員施亮表示,投資私募基金可能會(huì)遇到資產(chǎn)配置不合理、止損預(yù)警線設(shè)置不明確、頻繁投資或換股、基金經(jīng)理水平不足等問(wèn)題,建議篩選靠譜基金經(jīng)理,尤其是經(jīng)歷過(guò)一輪以上牛熊行情的基金經(jīng)理更穩(wěn)妥。
瀟湘晨報(bào)記者李鑫智 綜合報(bào)道
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