資訊推薦:山東法院從嚴打擊養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例

打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動開展以來，山東法院堅持突出打擊重點，聚焦以提供“養(yǎng)老服務”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險”、開展“養(yǎng)老幫扶”等為名六類養(yǎng)老詐騙犯罪案件，依法嚴厲打擊。對造成嚴重經(jīng)濟損失以及其他嚴重后果或者惡劣社會影響案件的主要犯罪分子，堅決從嚴懲處，該重判的堅決予以重判，同時依法加大財產(chǎn)刑適用力度，從經(jīng)濟上嚴厲制裁犯罪分子。本次公布的案例有以補繳“養(yǎng)老保險”、辦理“事業(yè)單位保險”為名詐騙老年人的案件，也有以“領取免費禮品”“參觀項目”為誘餌詐騙老年人投資款的案件，還有假冒金融機構(gòu)工作人員、能源公司工作人員“虛構(gòu)優(yōu)惠政策”詐騙老年人的案件，涉案罪犯均被判處十年以上有期徒刑，充分體現(xiàn)了人民法院對騙老坑老害老犯罪從嚴打擊的鮮明立場。具體案例中，犯罪分子的詐騙手段較為典型，對增強老年人防騙、識騙能力有較強的警示教育意義。

(資料圖片)

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案例一：以“補繳養(yǎng)老保險”為名詐騙老年人案

案件基本情況

2020年4月至11月間，被告人張某某謊稱能代為補繳養(yǎng)老保險，騙取被害人信任，通過簽訂協(xié)議或口頭約定的方式，詐騙38名被害人共計人民幣197萬余元。案發(fā)后，被告人張某某及妻子向部分被害人退還了部分詐騙款。

法院審理認為，被告人張某某以非法占有為目的，虛構(gòu)能代辦養(yǎng)老保險的事實，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪，判處被告人張某某有期徒刑十四年，并處罰金人民幣十五萬元，責令退賠被害人經(jīng)濟損失。

典型意義

以“代辦養(yǎng)老保險”“補繳養(yǎng)老保險”為名詐騙老年人的犯罪，系打擊整治養(yǎng)老詐騙違法犯罪專項行動的重點。本案中，犯罪分子利用老年人不了解社保政策、希望辦理養(yǎng)老保險的心理，謊稱可以為老年人代辦保險，以此詐騙老年人的財物，嚴重侵害了老年人的合法權(quán)益，造成了惡劣的社會影響，必須依法從嚴打擊。

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案例二：以辦理“事業(yè)單位社?！泵x詐騙老年人案

案件基本情況

2018年至2021年，被告人路某某編造“熟識領導秘書”“有親戚在省直機關上班”等謊言，以辦理社保、合伙買地等名義，騙取被害人款項86萬余元。其中，路某某以可以通過關系弄到事業(yè)單位社保名額、可以幫助辦理事業(yè)單位社保的名義，騙取多名老年被害人共計人民幣54萬余元。

法院審理認為，被告人路某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，判決被告人路某某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣五萬元；涉案違法所得繼續(xù)追繳，返還被害人。

典型意義

此案是一起以辦理“事業(yè)單位社?！睘橛沈_取老年人的典型案例，被害人明知自己不符合辦理企事業(yè)單位社保的條件，輕信犯罪分子可以 “找關系”“走后門”為其辦理養(yǎng)老保險的謊言，導致自己遭受嚴重的經(jīng)濟損失。人民法院提醒廣大的老年朋友，辦理社保一定要到相關部門、社區(qū)咨詢政策，依法依規(guī)辦理。切記不要企圖通過找關系、走后門的違法手段辦理，以免上當受騙。

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案例三：假冒金融機構(gòu)工作人員詐騙老年人案

案件基本情況

2018年5月16日，被告人齊某某與保安服務公司簽訂雇傭員工上崗協(xié)議并被派遣至某金融機構(gòu)擔任保安，2020年2月被金融機構(gòu)退回并與保安服務公司解除勞動關系。2018年6月27日至2020年7月27日間，齊某某利用在金融機構(gòu)擔任保安的身份、被辭退后冒用該金融機構(gòu)工作人員的身份,以購買高利息銀行理財產(chǎn)品、高回報保險產(chǎn)品為由，以手機銀行轉(zhuǎn)賬的方式,先后詐騙10名被害人共計人民幣84萬余元，詐騙錢財部分被用于償還個人債務，部分用于個人消費。

法院審理認為，被告人齊某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu) 事實、隱瞞真相的方法，多次騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，綜合考慮退賠情況及認罪認罰的情節(jié)，判處被告人齊某某有期徒刑十年六個月， 并處罰金人民幣八萬元；責令被告人退賠被害人的經(jīng)濟損失。

典型意義

本案被告人并非金融機構(gòu)工作人員，沒有為客戶辦理銀行業(yè)務的職責，其利用擔任保安的便利或者假冒銀行工作人員身份，騙取前來辦理業(yè)務儲戶的信任，以購買高息理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品的名義實施詐騙，雖然其有認罪認罰、退賠被害人部分經(jīng)濟損失的情節(jié)，但鑒于其多次實施詐騙、詐騙老年人，依法應從嚴從重處罰。人民法院提醒老年人，到金融機構(gòu)辦理業(yè)務時一定要到業(yè)務窗口辦理，不能輕信他人所謂購買高回報理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品的宣傳，切記不要將款項轉(zhuǎn)給非金融機構(gòu)的第三方，業(yè)務辦理完成后一定要索取金融機構(gòu)正規(guī)的辦理憑證，以免讓犯罪分子有機可乘。

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案例四：以“領取免費禮品”“參觀項目”為誘餌詐騙老年人投資款案

案件基本情況

2019年6月、8月間，被告人周某某、陳某某、段某某、廖某某先后成立商貿(mào)公司，在公司沒有任何實體經(jīng)營的情況下，先由宣傳人員散發(fā)宣傳頁，以到公司免費領面條或者禮品吸引客戶到公司參觀；或者帶領客戶前去外地參觀與公司毫無關系的項目工程，讓客戶認為公司有實體、有實力。在騙取客戶信任后，由業(yè)務員按照“話術”給顧客介紹字畫，勸說顧客簽訂合同、購買字畫，許諾三個月后公司會按原價回收并根據(jù)尺寸大小支付3分至9分不等的利息，利用新客戶投資的錢款返還老客戶的本息，不斷吸收騙取客戶錢款。自2019年8月至2020年4月，共詐騙資金1434萬余元。

法院審理認為，被告人周某某、陳某某、廖某某、段某某、以非法占有為目的，不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購等方式非法吸收資金，數(shù)額特別巨大，應以集資詐騙罪定罪處罰，根據(jù)各被告人參與的犯罪事實、地位作用、量刑情節(jié)，以集資詐騙罪分別判處被告人周某某、陳某某、廖某某、段某某十二年至十四年有期徒刑，并處四十萬至五十萬的罰金；責令被告人退賠經(jīng)濟損失。

典型意義

本案系一起典型的“不以銷售商品、提供服務為目的，以商品回購的方式”實施的非法集資犯罪。犯罪分子采用的免費領取面條、領取免費禮品、免費旅游、參觀項目亦是慣用的犯罪手段。犯罪分子利用老年人貪便宜的心理，誘騙老年人參加其精心設計的圈套，用精心設計的話術給老年人洗腦，騙取老年人投資款。對于此類犯罪，人民法院一貫堅持從嚴打擊的原則，同時也要提醒廣大老年朋友一定要遠離各類打著免費旗號的宣傳，謹慎投資。

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案例五：能源公司工作人員“虛構(gòu)優(yōu)惠政策”詐騙老年人案

案件基本情況

被告人張某某系某清潔能源公司網(wǎng)格長，2021年2月至10月間，張某某先后通過偽造公司優(yōu)惠政策文件、虛構(gòu)預存燃氣費享受優(yōu)惠政策，偽造工程協(xié)議、虛構(gòu)承攬工程，合伙經(jīng)營等名義實施詐騙多起，共計騙取錢款人民幣69.98萬余元，案發(fā)前歸還9萬余元。其中，騙取浴室經(jīng)營者、轄區(qū)八個村包括老年人在內(nèi)的80多名村民預存的燃氣費，共計人民幣20.9萬余元。

法院審理認為，被告人張某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實的方法，騙取他人錢款，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪，綜合本案事實和量刑情節(jié)，判處被告人張某某有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣十萬元；責令被告人退賠其他經(jīng)濟損失。

典型意義

被告人張某某系能源公司網(wǎng)格員，本應勤勉履職，但其利用職務便利偽造公司文件，虛構(gòu)優(yōu)惠政策，騙取眾多村民預存燃氣費，且因多次詐騙老年人被依法從嚴懲處。該案除提醒廣大老年朋友進一步提高防騙意識外，也要提醒相關能源公司要加強對員工尤其是重點崗位員工的管理，堵塞管理漏洞，同時要加強與服務客戶的溝通互動，加強政策宣傳，尤其是老年客戶的政策宣傳，不斷提高服務質(zhì)量和水平，避免類似案件的發(fā)生。

來源：山東高院刑一庭

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關鍵詞： 養(yǎng)老保險 金融機構(gòu) 經(jīng)濟損失 犯罪分子 有期徒刑