每日看點!為了蠅頭小利，他們活躍在洗錢鏈條上

有人通過售卡、高價買卡、協(xié)助轉(zhuǎn)移等手段，為犯罪分子提供幫助。這些人雖然沒有實際參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，但正是因為他們的配合，才讓被害人接連掉入陷阱，造成巨大財產(chǎn)損失。日前，江蘇省儀征市檢察院辦理了這樣一起電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案，經(jīng)儀征市檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人小安有期徒刑二年六個月，并處罰金5萬元，以妨害信用卡管理罪判處其有期徒刑三年六個月，并處罰金5萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑四年六個月，并處罰金10萬元；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人小麗有期徒刑一年六個月，并處罰金1.5萬元；以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處被告人小華有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金1萬元。

天上掉“餡餅”

(資料圖片僅供參考)

充值50萬元返現(xiàn)近10%

2020年1月的一天，劉某突然收到微信好友趙某的信息：“老劉，我給你推薦個好東西，來錢快得很。”趙某發(fā)來一個網(wǎng)址，劉某點擊進(jìn)入后發(fā)現(xiàn)是一個網(wǎng)上炒股大廳，游客可以進(jìn)入大廳投注，每2分鐘便會開注一次。

下注需要本金，劉某抱著試試看的心態(tài)，先充值100元兌換了100個“云幣”參與炒股。每2分鐘一次的開注讓他的感官和心理得到了強(qiáng)烈的刺激，他發(fā)現(xiàn)，雖然幾次下來有賠有賺，但總體來說還是賺了。更讓劉某感到踏實的是，平臺幾乎可以做到即時提現(xiàn)。

就這樣，劉某陸續(xù)往平臺充值了30萬元，其間，他多次提現(xiàn)，每次都十分順利。幾天后，平臺客服聯(lián)系上了劉某：“您是我們平臺的優(yōu)質(zhì)客戶，現(xiàn)在有充值50萬元送4.98萬元的活動，活動時間有限?！背渲?0萬元就能送大約10%的“返點”，劉某聽了十分心動，于是又往平臺充值了50萬元，隨后，4.98萬元立即到賬了?！斑@真是妥妥的‘躺贏’啊，才幾分鐘，5萬元就到手了。”劉某心頭一熱。

之后，平臺客服再一次聯(lián)系了劉某：“如果您再充值138萬元，可以升級為VIP客戶，就能享受更高的返點利潤?！币驗閲L到了甜頭，劉某便又往平臺充值了138萬元。沒過多久，客服又找來了，這一次，邀請劉某繼續(xù)充值188萬元，升級為“鉆石客戶”。因為手上沒有這么多現(xiàn)金，劉某猶豫了，但又經(jīng)不住高額“返點”的誘惑，便聯(lián)系上了介紹自己“入坑”的趙某。趙某當(dāng)即表示愿意幫劉某墊付120萬元，劉某再掏68萬元就可以了，不過趙某表示：“我先幫你把名額占著，你趕緊去籌錢。如果不繼續(xù)充值的話，平臺會按照流水的20倍金額進(jìn)行罰款?！壁w某給劉某發(fā)來了120萬元的充值電子回單，劉某既感動又緊張，開始籌錢。

當(dāng)劉某準(zhǔn)備繼續(xù)投入68萬元的時候，突然發(fā)現(xiàn)了蹊蹺：趙某給他的電子回單是假的！此時，劉某還有160萬元在賬戶里。他趕緊去平臺想要將自己投入的資金提現(xiàn)，卻發(fā)現(xiàn)無法取出，遂立即報警。

層層追蹤

牽出被騙資金“漂流記”

公安機(jī)關(guān)經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)劉某的錢進(jìn)入平臺賬戶后，短短十幾分鐘內(nèi)便被通過十幾張銀行卡進(jìn)行了轉(zhuǎn)移，后又分別被取現(xiàn)，其中一張卡的主人是小華。

小華常住儀征，公安機(jī)關(guān)找到他時，他卻大喊冤枉：“我對你們說的事情完全不知情，這張卡根本不是我在用！”

原來，小華此前將自己的這張銀行卡以1000元的價格賣給了朋友小安。當(dāng)小華問及買卡的用途時，小安始終含糊其詞。

有一天，小安突然給小華打來電話：“兄弟，有個事情要麻煩你，銀行卡密碼丟失被凍結(jié)了，需要你本人幫我去柜臺取一下現(xiàn)金。如果銀行問起來，你就說這張卡是用于電商和網(wǎng)購的，一直都是你本人在使用?！毕胫菐团笥衙Γ∪A也沒多想。

到了銀行，工作人員的回復(fù)卻讓小華驚出了一身冷汗：“根據(jù)系統(tǒng)提示，您的銀行卡被凍結(jié)不是因為密碼錯誤，而是被反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測到賬戶涉嫌洗錢。”小華佯裝鎮(zhèn)定，按照之前小安告訴他的話術(shù)軟磨硬泡，最終讓銀行工作人員辦理了銀行卡解凍。

事后，小華質(zhì)問小安是不是用他的卡洗錢了。小安沒有再隱瞞，承認(rèn)了用小華的銀行卡洗錢的事實：“我們每天有幾千萬的錢要走賬，一張卡就算走10萬，也需要100張卡，怎么可能找到你頭上。”之后，小安又陸續(xù)找小華取了幾次現(xiàn)金，每一次，小華都能拿到一筆好處費。時間長了，小華心安理得地全力幫助小安，還找自己的家人、朋友辦卡，再將這些銀行卡賣給小安，他自己則從中賺取差價。

真相浮現(xiàn)

她在隱秘的角落“工作”

小安是受姐夫的委托在儀征收卡的。他的姐夫常年在國外，稱在國外開賭場是合法的，之所以需要銀行卡，是為了方便賭客走賬。除了收卡，小安還幫姐夫在儀征招工，他推薦了一個名叫小麗的姑娘到姐夫的公司工作。

小麗的工作地點在一棟租賃來的別墅里，工作內(nèi)容是復(fù)制、粘貼、轉(zhuǎn)賬，工作設(shè)備就是一臺電腦和幾個網(wǎng)銀U盾。小麗和同事們每個人手中都持有四五個網(wǎng)銀U盾，一般情況下，接到指令后，小麗等人需要在2分鐘內(nèi)完成銀行卡之間的轉(zhuǎn)賬。劉某充值在平臺中的160萬元，就是被小麗等人分轉(zhuǎn)到了十幾張銀行卡中。

工作內(nèi)容看似簡單，但是工資不菲，同時，小麗也對公司的規(guī)章制度感到奇怪：工作期間不允許使用私人微信、QQ，在和家人、朋友聯(lián)系時也不能說關(guān)于工作的事情以及工作地點；工作地點雖然是一棟別墅，卻不可以開窗戶，甚至連窗簾都必須拉起來。

這些規(guī)定讓小麗從入職的第一天開始便感覺到不自在，而不斷有銀行卡被凍結(jié)、止付，甚至還有同事接到銀行、公安的電話，這些基本讓小麗猜想到自己在幫助犯罪，但她不敢揭開這層面紗。

終于，這個“隱秘的角落”在公安機(jī)關(guān)的追蹤下被連根拔起。到案后，公安機(jī)關(guān)證實小華、小安、小麗等人明知他人從事電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，仍為他人轉(zhuǎn)移資金提供幫助。最終，小安等三人均被判刑。

（文中涉案人員均為化名）

檢察官提醒

僥幸心理讓他們身陷犯罪泥潭

該案中的三名被告人在進(jìn)行犯罪活動時，都抱有僥幸心理，認(rèn)為自己并沒有實際參與詐騙或者其他類型的犯罪，只是提供了一張銀行卡、只是幫助別人買了銀行卡、只是按照指令完成轉(zhuǎn)賬而已。但正是因為這些看似無足輕重的人員的幫助，才讓上游犯罪分子游走于網(wǎng)絡(luò)空間，為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供了滋生的土壤。

收購、出售、出租銀行卡、電話卡的行為是目前司法實踐中幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等犯罪適用最多的一種類型，廣大群眾切勿因為貪圖蠅頭小利，觸碰法律紅線，到頭來得不償失。

關(guān)鍵詞： 有期徒刑 公安機(jī)關(guān) 電信網(wǎng)絡(luò) 工作地點 工作內(nèi)容