戴志康正式被批捕 證大公司涉嫌非法吸收公眾存款

9月28日晚間，上海公安機(jī)關(guān)通報(bào)了上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司(下稱“證大公司”)涉嫌非法吸收公眾存款案件的最新情況。

前期通報(bào)的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候?qū)徣藛T外，檢察機(jī)關(guān)已于9月27日對(duì)戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準(zhǔn)逮捕。2019年8月29日，上海公安機(jī)關(guān)對(duì)證大公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹椤?/p>

目前，上海公安機(jī)關(guān)已初步追繳現(xiàn)金約2億元，并已查封、凍結(jié)了相關(guān)銀行賬戶、房產(chǎn)及股權(quán)等財(cái)產(chǎn)。追贓挽損工作仍在全力進(jìn)行中，最終清退將由法院依法進(jìn)行。

券商中國(guó)記者此前從清算團(tuán)隊(duì)人員處獲悉，證大金服涉及到的債權(quán)人(投資者)有2.8萬(wàn)名，未償付金額百億左右。若這一金額屬實(shí)，這也意味著目前的追償資金僅為杯水車薪。

警方表示，已獲取“證大公司”旗下“撈財(cái)寶”及“證大財(cái)富”平臺(tái)數(shù)據(jù)，同時(shí)聘請(qǐng)司法審計(jì)公司對(duì)每位投資人出借資金進(jìn)行確認(rèn)，并追查資金去向。

暴雷一個(gè)月即被公安定性涉非法集資

8月上旬，證大財(cái)富頻頻占領(lǐng)各大財(cái)經(jīng)媒體頭條。8月12日，證大財(cái)富運(yùn)營(yíng)主體上海證大投資咨詢有限公司(下稱“證大投資咨詢”)，向全體員工發(fā)郵件稱，提前終止公司總部及全部分公司人員勞動(dòng)合同。證大投資咨詢?cè)谌珖?guó)共有135家分公司，員工數(shù)千人。

證大投資咨詢旗下網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)“撈財(cái)寶”也于同日在官網(wǎng)上發(fā)布公告稱，基于合規(guī)要求，平臺(tái)停止新增業(yè)務(wù)，平臺(tái)停止充值服務(wù)與債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)，但提現(xiàn)功能正常。

此后，上海市公安局浦東分局陸續(xù)接到群眾報(bào)案稱證大公司旗下“撈財(cái)寶”平臺(tái)及“證大財(cái)富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開(kāi)展調(diào)查。

“證大財(cái)富”及“撈財(cái)寶”自出事不過(guò)一個(gè)月時(shí)間，即被公安初步定性。上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)“證大公司”立案?jìng)刹?，?duì)戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

9月1日，上海市公安局浦東分局發(fā)布通報(bào)稱，2019年8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人已向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無(wú)法兌付。

警方表示，“證大公司”在未取得國(guó)家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過(guò)旗下“撈財(cái)寶”線上理財(cái)平臺(tái)(上海證大愛(ài)特金融信息服務(wù)有限公司)，“證大財(cái)富”線下理財(cái)門(mén)店(上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司)向不特定社會(huì)公眾非法吸收存款。該案件正在進(jìn)一步偵查中。

戴志康被逮捕前的兩封公開(kāi)信

戴志康也曾試圖力挽狂瀾。在他被正式逮捕前，發(fā)布過(guò)兩封公開(kāi)信，意欲穩(wěn)定形勢(shì)，給予投資人及員工信心。

8月11日晚間，證大財(cái)富董事長(zhǎng)戴志康發(fā)布了一封總致全體員工的一封信。戴志康稱，“因國(guó)家政策調(diào)整，行業(yè)環(huán)境發(fā)生根本變化，且平臺(tái)合作存管銀行華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作，新的存管合作開(kāi)展需要時(shí)間，在無(wú)存管的情況下，基于合規(guī)要求，平臺(tái)停止新增業(yè)務(wù)，并且暫停債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。”

不過(guò)，該說(shuō)法后被華瑞銀行否認(rèn)。

戴志康在信中介紹了證大金服平臺(tái)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀：

1、所有匹配債權(quán)均真實(shí)，無(wú)自融，且所有債權(quán)為個(gè)人無(wú)限連帶，永久存續(xù);

2、由于過(guò)往平臺(tái)適用風(fēng)險(xiǎn)基金墊付，因此應(yīng)收資產(chǎn)價(jià)值大于待付本金;

3、基于以上，平臺(tái)充分相信有能力實(shí)現(xiàn)良退。

戴志康彼時(shí)稱，公司正在與監(jiān)管溝通兌付方案，在最終方案確定后盡快向全員公布;在兌付方案沒(méi)有最終確定前，暫時(shí)以債權(quán)的實(shí)際回款兌付。債權(quán)按月還款。按照債權(quán)還款時(shí)間，第一次還款是8月16日起五個(gè)工作日內(nèi)。公司在盡一切可能進(jìn)行資產(chǎn)清收，并且在努力嘗試各種新的清收方式，盡力提高每月平均回款率。平臺(tái)實(shí)控集團(tuán)將對(duì)平臺(tái)的資產(chǎn)清收和整體良退提供全力保障。

8月26日，戴志康發(fā)布了致?lián)曝?cái)寶用戶的第二封信，明確表示不會(huì)“甩鍋”，接下來(lái)工作重心會(huì)放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上，但資產(chǎn)處置、回收也需要一定的時(shí)間。戴志康在信中強(qiáng)調(diào)，雖然停止了網(wǎng)貸新增業(yè)務(wù)，但平臺(tái)的存量債權(quán)資產(chǎn)，一定會(huì)管理到底，也有能力有信心可以管到底。

然而就在三天后，“不甩鍋”、“不跑路”、“不失聯(lián)”的戴志康選擇了向警方投案自首。

公開(kāi)資料顯示，上海證大投資咨詢有限公司成立于2011年，至今運(yùn)營(yíng)時(shí)間超過(guò)八年，定位為微金融服務(wù)平臺(tái)，旗下還有“撈財(cái)寶”網(wǎng)貸平臺(tái)，在全國(guó)擁有線下分支機(jī)構(gòu)180多家。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，證大金服的運(yùn)營(yíng)主體上海證大金融信息服務(wù)有限公司有兩大股東，分別為上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司、上海雪域網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，分別持股65%和35%。其中，上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司實(shí)際控制人為戴志康，持股比例達(dá)80%。此外，上海證大金融信息服務(wù)有限公司還是上海證大投資咨詢有限公司的控股股東，持股比例達(dá)51.02%

縱橫樓市與股市二十余載

戴志康的人生，有很多個(gè)起起落落。然而這一次，他走進(jìn)了人生至暗時(shí)刻。

他曾是寒門(mén)勵(lì)志的典型代表。公開(kāi)資料顯示，戴1964年出生于江蘇海門(mén)，本科畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際金融專業(yè)，1987年畢業(yè)于有“五道口”之稱的人民銀行總行研究生部。

1987年，戴志康進(jìn)入中信銀行(5.720， -0.05， -0.87%)總行，擔(dān)任行長(zhǎng)辦公室秘書(shū);1988年擔(dān)任德國(guó)德累斯頓銀行北京代表處中方代表;1990擔(dān)任海南證券公司部門(mén)經(jīng)理;1992年，組建中國(guó)第一家公募基金公司——富島基金公司，出任總經(jīng)理。

1999年前后，戴志康的證大系開(kāi)始進(jìn)軍上海房地產(chǎn)業(yè)，在上海浦東開(kāi)發(fā)了證大大拇指廣場(chǎng)、證大五道口廣場(chǎng)、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個(gè)知名地產(chǎn)項(xiàng)目。

2010年，上海灘地產(chǎn)大亨戴志康以92億元天價(jià)拍下外灘8-1地塊。那也是他事業(yè)的巔峰期：數(shù)十億元打造的心血之作喜馬拉雅中心在上海浦東剛剛建成，將證大地產(chǎn)推向了頂峰。

然而形勢(shì)急轉(zhuǎn)直下，戴志康在外灘項(xiàng)目上過(guò)于自信。原本打算借復(fù)星集團(tuán)的資金杠桿完成的外灘項(xiàng)目，因當(dāng)時(shí)的宏觀調(diào)控導(dǎo)致銀行信貸無(wú)法跟上，戴志康不得不將外灘地王轉(zhuǎn)手。

外灘項(xiàng)目的失利，動(dòng)搖了戴志康的地產(chǎn)王國(guó)，也令他在幾年后被迫退出地產(chǎn)行業(yè)。

在股市，證大系也一度頗有斬獲。2007年牛市前后，證大投資與多個(gè)信托公司合作發(fā)行陽(yáng)光私募產(chǎn)品，成績(jī)斐然，一度成為上海最大的陽(yáng)光私募之一。但是2012年、2013年前后證大的多個(gè)陽(yáng)光私募產(chǎn)品如“金牛”系列爆雷，大量定增產(chǎn)品最后凈值只剩零頭，不得不黯然清倉(cāng)。

2015年后，戴志康為證大集團(tuán)重新梳理了三大產(chǎn)業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)金融、文化和大健康。金融產(chǎn)業(yè)成為證大集團(tuán)近幾年的主航道。

當(dāng)時(shí)的他更加預(yù)料不到的是，2015年起主力轉(zhuǎn)型的互聯(lián)網(wǎng)金融，幾年后也會(huì)遭到重創(chuàng)。

證大金服最早推出的是“證大e貸網(wǎng)”(2017年已停運(yùn))，到了2014年又推出P2P平臺(tái)撈財(cái)寶。官方資料稱，到2018年7月，證大金服累計(jì)服務(wù)了近49萬(wàn)名借款客戶，累計(jì)借款總額達(dá)320億元。

縱橫股市、樓市27年的大佬，未曾想到網(wǎng)貸竟然成為其末路。如此結(jié)局，令人唏噓。

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